粵市監(jiān)注函〔2020〕279號  

省公安廳：

　　民盟廣東省委會提出的《關于加大預防打擊“套路貸”犯罪力度的提案》（第20200185號）提案收悉。經(jīng)認真研究，我單位會辦意見如下：

　　我局同意民盟廣東省委會提出的建立跨部門、跨區(qū)域合作聯(lián)動機制，形成打擊合力，建立“套路貸”涉案人員信用懲戒機制等建議。我局一向高度重視“套路貸”公司的預防打擊工作，嚴格規(guī)范金融類商事主體市場準入，通過完善企業(yè)信用信息公示，加快構建以企業(yè)為核心的信用管理體制，深入推進失信聯(lián)合懲戒工作。

　　一、嚴格規(guī)范金融類商事主體市場準入

　　一是依法履行商事主體登記注冊職能，積極配合相關行業(yè)主管部門處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險，規(guī)范金融類商事主體市場準入。按《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》（國辦發(fā)〔2016〕21號）規(guī)定，對非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)名稱或經(jīng)營范圍中使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡借貸”“P2P”“股權眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”等字樣的登記注冊申請，不予辦理設立登記、不予增加含有上述所列字樣的經(jīng)營項目；持有金融管理部門批準文件的除外，具體按批準文件登記經(jīng)營范圍。配合相關部門清理金融類商事主體信息，提供企業(yè)名稱或經(jīng)營范圍中含有“交易所”等16個字詞的企業(yè)登記信息。

　　二是貫徹落實市場準入負面清單禁止準入措施。根據(jù)國家發(fā)展改革委、商務部公布的《市場準入負面清單（2019年版）》關于禁止違規(guī)開展金融相關經(jīng)營活動的規(guī)定，非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得使用“銀行”“保險（保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險集團公司、自保公司、相互保險組織）”“證券公司”“基金管理公司（注：指從事公募基金管理業(yè)務的基金管理公司）”“信托公司”“財務公司”“金融租賃”“汽車金融”“貨幣經(jīng)紀”“消費金融”“融資擔保”“典當”“征信”“交易所”等與金融相關的字樣的登記注冊申請，不予辦理設立登記、不予增加含有上述所列字樣的經(jīng)營項目。非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“融資租賃”“商業(yè)保理”“小額貸款”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡借貸”“P2P”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”“外匯（匯兌、結售匯、貨幣兌換）”“基金管理（注：指從事私募基金管理業(yè)務的基金管理公司或者合伙企業(yè)）”等與金融相關的字樣。持有金融管理部門批準文件的除外，具體按批準文件登記經(jīng)營范圍。

　　二、加強金融類商事主體信用監(jiān)管

　　一是建立健全企業(yè)信息公示制度。我局建設上線了國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（廣東），通過公示系統(tǒng)公示全省市場主體的信用信息，包括登記注冊、監(jiān)管檢查、動產(chǎn)抵押、股權出質、行政處罰等信息，供社會公眾免費查詢。另外，公示系統(tǒng)還提供企業(yè)年度報告、即時信息報送等功能，支持市場主體進行自主信息公示，使社會公眾實施查詢企業(yè)經(jīng)營活動情況，有效化解交易過程中由于信息不對稱導致的交易風險。據(jù)統(tǒng)計，2019年公示市場主體1253.31萬戶，各類企業(yè)信息4098.69萬條，成為企業(yè)交易、部門監(jiān)管和社會監(jiān)督的重要支撐。

　　二是推動涉企信息統(tǒng)一歸集。我省在企業(yè)信息公示系統(tǒng)的基礎上，大力推進“全國一張網(wǎng)”建設，根據(jù)省政府印發(fā)的《政府部門涉企信息統(tǒng)一歸集公示工作實施方案》，我局收集各級政府部門在履職過程中形成的涉企信息，并統(tǒng)一記于企業(yè)名下通過公示系統(tǒng)對外公示，形成企業(yè)的全景多維畫像。同時，依托“全國一張網(wǎng)”，實現(xiàn)市場監(jiān)管部門登記信息“雙告知”以及經(jīng)營異常名錄等信用懲戒信息實時交換，推動跨部門信息交換機制，打破信息“孤島”。據(jù)統(tǒng)計，2019年，共有73個省直和中直駐粵機構、1441個市級部門以及6310個縣（區(qū)）級部門向系統(tǒng)報送數(shù)據(jù)，歸集市場監(jiān)管部門以外的其他政府部門涉企信息690.05萬條，其中行政許可信息515.66萬條、行政處罰信息75.78萬條、抽查檢查結果信息98.61萬條。

　　三是深入推進失信聯(lián)合懲戒工作。在市場監(jiān)管領域做好懲戒工作，業(yè)務系統(tǒng)成功嵌入信用核查功能，在市場準入方面和綜合業(yè)務審批環(huán)節(jié)限制或禁止失信主體辦理企業(yè)登記和審批等業(yè)務。2019年，全省被列入經(jīng)營異常名錄企業(yè)101.6萬戶，被列入嚴重違法失信企業(yè)18.75萬戶；對列入經(jīng)營異常名錄的失信商事主體，限制申請辦理登記業(yè)務7.61萬人次，其中限制辦理變更登記4.04萬人次、備案業(yè)務3.56萬人次。在投資項目審批、政府采購、限制高消費等領域實施信用核查1747萬次、聯(lián)合懲戒5.3萬次。推動企業(yè)經(jīng)營異常名錄和嚴重違法失信企業(yè)名單的跨部門應用有效發(fā)揮信用懲戒機制的作用，成功實現(xiàn)政府采購和工程招投標、國有土地出讓、授予榮譽稱號及行業(yè)評先評優(yōu)等領域，對被列入經(jīng)營異常名錄和嚴重違法企業(yè)名單的企業(yè)依法予以限制或禁止。引導公眾查詢、使用公示系統(tǒng)，加強誠信營商環(huán)境建設。據(jù)統(tǒng)計，當前社會公眾可瀏覽系統(tǒng)累計次數(shù)超過10.2億次。公示系統(tǒng)為強化信用監(jiān)管提供了支撐，成為企業(yè)交易、部門監(jiān)管和社會監(jiān)督的重要基礎。

　　下一步，我局將立足市場監(jiān)管部門職能，加大執(zhí)法辦案力度，根據(jù)日常監(jiān)督檢查以及通過投訴、舉報和其他部門移送、上級交辦等途徑發(fā)現(xiàn)的相關涉“套路貸”案件線索，依職責查處涉及“套路貸”的相關違法行為。加強行政執(zhí)法與刑事司法銜接，依法向公安機關移送涉嫌犯罪案件。通過廣東省行政執(zhí)法信息公示平臺，公開對相關市場主體的行政處罰結果信息，強化社會監(jiān)督。同時，繼續(xù)加強國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的建設，完善涉企信息歸集制度的建立；推進建立跨部門、跨領域企業(yè)信用信息的歸集共享，推進企業(yè)信息歸集于企業(yè)名下的系統(tǒng)功能運用；構建完善以信息歸集共享為基礎，以信息公示為手段，以信用監(jiān)管為核心的新型監(jiān)管制度；推動企業(yè)和個人“黑名單”的跨部門應用，對發(fā)現(xiàn)的違法失信行為，依法納入部門聯(lián)合懲戒范圍，營造“一處違法，處處受限”的信用風險環(huán)境，積極推動社會誠信建設。

　　專此函達。

 廣東省市場監(jiān)督管理局

　　2020年3月31日

　　（聯(lián)系人：鄧華琴，聯(lián)系電話：020-38835769）