粵市監(jiān)注函〔2019〕699號

廣東省人民政府地方金融監(jiān)督管理局：

　　民革廣東省委會提出的《關(guān)于加強(qiáng)我省P2P網(wǎng)貸風(fēng)險監(jiān)管的提案》（第20190194號）收悉。經(jīng)認(rèn)真研究，我局會辦意見如下：

　　一、我局防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險工作情況

　　（一）嚴(yán)格規(guī)范金融類商事主體登記。

　　1．依法履行商事主體登記注冊職能，積極配合相關(guān)行業(yè)主管部門處置互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險，規(guī)范金融類商事主體市場準(zhǔn)入。2018年8月，原省工商局印發(fā)《廣東省工商行政管理局關(guān)于切實加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作的通知》（粵工商廣字〔2018〕441號），明確在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治期間，禁止新注冊P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)，暫停受理名稱或經(jīng)營范圍中使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“P2P”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”等字樣的登記注冊申請，不予辦理設(shè)立登記、不予增加含有上述所列字樣的經(jīng)營項目；持有金融管理部門批準(zhǔn)文件的除外，具體按批準(zhǔn)文件登記經(jīng)營范圍。截至2018年12月31日，全省登記注冊名稱和經(jīng)營范圍中含有“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“P2P”的企業(yè)16家。

　　2．積極配合相關(guān)部門清理金融類商事主體信息。我局先后多次向省金融管理部門提供企業(yè)名稱或經(jīng)營范圍中含有“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“P2P”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險”“支付”等16個字詞的企業(yè)信息，相關(guān)信息合計41.58萬條。

　　3．積極貫徹落實市場準(zhǔn)入負(fù)面清單禁止準(zhǔn)入措施。根據(jù)發(fā)展改革委、商務(wù)部公布的《市場準(zhǔn)入負(fù)面清單（2018年版）》關(guān)于禁止違規(guī)開展金融相關(guān)經(jīng)營活動的規(guī)定，除上述16個字詞外，對非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“銀行”“保險（保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險集團(tuán)公司、自保公司、相互保險組織）”“信托公司”“財務(wù)公司”“金融租賃”“汽車金融”“貨幣經(jīng)紀(jì)”“消費金融”“融資擔(dān)保”“典當(dāng)”“征信”“小額貸款”“外匯（匯兌、結(jié)售匯、貨幣兌換）”等與金融相關(guān)的字樣的登記注冊申請，不予辦理設(shè)立登記、不予增加含有上述所列字樣的經(jīng)營項目；持有金融管理部門批準(zhǔn)文件的除外，具體按批準(zhǔn)文件登記經(jīng)營范圍。

　　（二）強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)金融廣告監(jiān)測監(jiān)管。

　　1．強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)金融廣告整治工作。原省工商局制定印發(fā)了《廣東省工商行政管理局轉(zhuǎn)發(fā)工商總局關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)廣告專項整治工作的通知》（粵工商廣字〔2018〕120號），將互聯(lián)網(wǎng)金融廣告納入2018年互聯(lián)網(wǎng)廣告專項整治的重點內(nèi)容，加強(qiáng)對“P2P”網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)等互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的整治工作；聯(lián)合省整治虛假違法廣告聯(lián)席會議成員單位共同部署并轉(zhuǎn)發(fā)了總局等十一部門《整治虛假違法廣告部際聯(lián)席會議2018年工作要點》，以貫徹落實廣告監(jiān)管部際聯(lián)席會議工作部署為抓手，全力整治虛假違法廣告，把金融投資類廣告作為重點行業(yè)加強(qiáng)整治，充分發(fā)揮各級廣告監(jiān)管聯(lián)席會議機(jī)制作用。

　　2．加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告監(jiān)測檢查。我局指定專人定期處理市場監(jiān)管總局互聯(lián)網(wǎng)廣告監(jiān)測中心派發(fā)的線索，做到100%查看、100%處理、100%反饋，共處理轉(zhuǎn)辦線索1937條次；對納入監(jiān)管數(shù)據(jù)庫的互聯(lián)網(wǎng)媒介，要落實屬地廣告監(jiān)測職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并依法處置互聯(lián)網(wǎng)廣告違法案件線索；全省市場監(jiān)管部門認(rèn)真落實屬地監(jiān)管責(zé)任，集中清查違法互聯(lián)網(wǎng)金融廣告行為。2018年，共監(jiān)測廣播、電視、報刊282家，建立《國家互聯(lián)網(wǎng)廣告監(jiān)測中心網(wǎng)站目錄》和《廣東省重點互聯(lián)網(wǎng)廣告監(jiān)管數(shù)據(jù)庫》覆蓋全省402個重點網(wǎng)站，監(jiān)測、檢查各類互聯(lián)網(wǎng)廣告74萬余條次，排查廣告1299條次，開展行政約談指導(dǎo)28次。

　　3．嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融廣告違法行為。我局要求加大虛假違法廣告查處力度，依法查處違法金融廣告；強(qiáng)化信用監(jiān)管和約束，對行政處罰信息做到100%公示；對嚴(yán)重違法的，公告曝光典型違法案件，依程序提請相關(guān)部門對違法廣告信息進(jìn)行處置或關(guān)閉非法金融網(wǎng)站。2018年，共查處違法金融廣告案件29宗，罰沒金額118.59萬元。

　　（三）依法強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。

　　1．全面實施信用監(jiān)管。積極發(fā)揮國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（廣東）的作用，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)涉企信息公示。及時公示市場主體的登記注冊、行政許可、抽查監(jiān)管和行政處罰等信息，加強(qiáng)金融類市場主體企業(yè)信用信息的歸集。全省市場監(jiān)管部門依法清理吊銷企業(yè)，2018年共依法吊銷各類企業(yè)8.07萬戶。

　　2．建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制。我局召開省整治違法廣告聯(lián)席會議，增加人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局為聯(lián)席會議成員單位。會議審議通過并印發(fā)了《廣東省整治違法廣告聯(lián)席會議關(guān)于廣告監(jiān)管工作若干問題的指導(dǎo)意見》（粵工商廣字〔2018〕13號），明確金融管理部門負(fù)責(zé)對金融廣告涉及的金融機(jī)構(gòu)、金融活動及有關(guān)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的真實性、合法性進(jìn)行甄別認(rèn)定，進(jìn)一步強(qiáng)化聯(lián)席會議成員單位在互聯(lián)網(wǎng)金融廣告監(jiān)管方面的執(zhí)法協(xié)作和監(jiān)管合力，加強(qiáng)在金融廣告監(jiān)管方面的信息通報和聯(lián)合懲戒，建立了聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制。

　　3．加強(qiáng)涉案信息和線索收集。通過接收群眾投訴舉報信息和線索收集，做好傳銷及涉嫌非法集資線索輿情監(jiān)控，做到準(zhǔn)確區(qū)分、及時處置。近年來，我局先后對云聯(lián)惠、善心匯、所羅門矩陣、中券資本、摩能國際、中貝蛋業(yè)、旅爸爸等近年涉嫌非法集資和傳銷的各類經(jīng)營主體進(jìn)行了徹底排查，并通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會公示。2018年9月，我局積極配合相關(guān)部門對省領(lǐng)導(dǎo)批示查處的廣州某某健康科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案，并及時對該公司相關(guān)聯(lián)的5家公司進(jìn)行了系統(tǒng)鎖定和列入異常名錄等措施。

　　4．積極配合公安機(jī)關(guān)偵辦大案要案。我局將帶有高額返利性質(zhì)的傳銷行為作為工作重點，加強(qiáng)對傳銷活動的打擊。2018年11月，根據(jù)省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組的工作安排，派員參加了非法集資案件處置暨涉眾領(lǐng)域不穩(wěn)定問題專項督導(dǎo)治理工作。對佛山、珠海、深圳、東莞四市非法集資重點案件處置情況、維穩(wěn)情況、存在問題等情況進(jìn)行了了解和督導(dǎo)，我局根據(jù)工作職能提出了相關(guān)工作意見和建議。2018年8月以來，我局向各地市場監(jiān)管部門下發(fā)了89宗涉嫌傳銷行為的線索進(jìn)行核查，排查某涉案關(guān)聯(lián)企業(yè)13295家、立案209家、納入異常名錄3513家、責(zé)令整改3638家。

　　二、下一步工作建議

　　（一）依法做好商事主體登記工作。在清理整頓期間，嚴(yán)格規(guī)范金融類商事主體登記，禁止新注冊P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)，暫停登記名稱或經(jīng)營范圍中使用上述16個字樣的企業(yè)（金融部門批準(zhǔn)除外）。積極與省互聯(lián)網(wǎng)金融整治辦研究明確非融資性擔(dān)保公司的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。繼續(xù)做好向有關(guān)主管部門提供互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)登記注冊信息工作。

　　（二）積極構(gòu)建市場主體信用信息公示體系。通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（廣東），加大公示全省市場主體包括P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的登記注冊、動產(chǎn)抵押、股份出質(zhì)、行政許可、行政處罰、檢查抽查、聯(lián)合懲戒、年度報告、即時信息等的力度；任何單位和個人可以免費查詢P2P網(wǎng)貸市場主體經(jīng)營活動情況，為企業(yè)交易、部門監(jiān)管和社會監(jiān)督提供參考。

　　（三）強(qiáng)化信用約束。嚴(yán)格落實經(jīng)營異常名錄與嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單管理制度，對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)被列入經(jīng)營異常名錄、嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單、被吊銷企業(yè)的法定代表人以及法院通報的失信被執(zhí)行人，在辦理企業(yè)登記中實施限制或禁止措施。

　　（四）實施失信聯(lián)合懲戒。完善涉企信息歸集制度的建立，加強(qiáng)跨部門信息歸集共享和工作協(xié)同，推動P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺和個人“黑名單”的跨部門應(yīng)用，對發(fā)現(xiàn)的違法失信行為，依法納入部門聯(lián)合懲戒范圍，營造“一處違法，處處受限”的信用風(fēng)險環(huán)境，積極推動社會誠信建設(shè)。

　　專此函達(dá)。

廣東省市場監(jiān)督管理局

2019年4月10日